بحران به طور جدی تاثیر گذاشته است بازار طلا و جواهرروسیه. در یک دوره کاهش قدرت خرید، خریداران، به بیان ملایم، اول از همه به فکر خرید جواهرات گران نیستند. و در چنین شرایطی است که به ویژه جالب است که نظر یک متخصص را در مورد روند توسعه بخش و در مورد امیدوار کننده ترین سوله ها پیدا کنید.

بازار طلا و جواهر باید با توجه به وضعیت بازار مصرف به طور کلی تحلیل شود. در سال 2017، در پس زمینه بهبود شاخص های کلان اقتصادی و تقویت نرخ ارز روبل، احساس ثبات در بازار شکل گرفت و سطح منفی در ارزیابی مصرف کنندگان از چشم انداز آنها کاهش یافت. در عین حال، زمینه کافی برای پیشرفت صعودی و افزایش قابل توجه فروش در بازارهای مصرف وجود ندارد.

بر اساس مطالعه گروه مشاوره مد، واردات جواهرات به روسیه همچنان در حال کاهش است و بر اساس نتایج سه چهارم سال 2016، حتی در مقایسه با شاخص های بسیار پایین سال قبل، حدود یک چهارم کاهش یافته است. افزایش قیمت محصولات وارداتی که پس از کاهش ارزش روبل برای خریداران روسی رخ داد، برخی از بازیگران تولیدکننده محصولات در خارج از کشور را وادار کرد تا گزینه‌هایی را برای انتقال تولید به خاک روسیه در نظر بگیرند و به دنبال تولیدکنندگان داخلی باشند. این امید وجود دارد که عقب نشینی واردات فضایی را در بازار برای تولیدکنندگان داخلی آزاد کند. علاوه بر این، به دلیل شرایط سخت اقتصادی، و همچنین سیاست دولتی برای ترویج پروژه های تحت نام تجاری "ساخت روسیه"، وفاداری روس ها به محصولات محلی در حال افزایش است.

در طول 3 سال گذشته، خرده‌فروشان و برندهای جواهرات روسی پروژه‌های جدید را آزمایش کرده‌اند و فرصت‌های تولید محلی را به‌دقت مطالعه کرده‌اند، به‌ویژه در بخش متوسط، جایی که مصرف‌کنندگان انتظار چیزی غیرمتعارف‌تر را دارند. اگر در سال 2013 حدود 65 تا 70 درصد از جواهرات در روسیه محصولات خارجی بود، در سال 2015 این سهم به نفع کالاهای روسی به طور قابل توجهی کاهش یافت. انجمن جواهر فروشان تخمین خوش بینانه ای ارائه می دهد که بیش از سه چهارم محصولات موجود در بازار در حال حاضر تولید داخل هستند.

با این حال، علیرغم کاهش سهم واردات، در برابر افت شدید قدرت خرید جمعیت نسبت به دوره قبل از بحران و بر این اساس، کاهش فاجعه بار تقاضا برای محصولات جواهرات، تولیدکنندگان روسی کمتر متضرر شدند. نسبت به خریداران کالاهای وارداتی: حجم تولید تقریباً نصف روسیه کاهش یافت (-45٪ طلا و -20-30٪ نقره). خروج خریداران از برندهای با قیمت متوسط ​​به برندهای بخش اقتصادی وجود داشته است.

بازار طلا و جواهر در کل چقدر تحت تاثیر این بحران قرار گرفته است؟

حجم و پویایی بازار جواهرات طلا، تن، 2012-2016

در اوج بحران در سال 2015، تقاضا برای جواهر سازیطلا در روسیه 14 سال به عقب برگشت - بازار (معادل ارز) نسبت به سال 2014 43 درصد کاهش یافت. در سال 2016 کاهش تقاضا ادامه یافت - فروش 11 درصد دیگر نسبت به سال 2015 کاهش یافت.

حجم و پویایی بازار جواهرات، مالش، 2012-2016Q4/2017F

بازار جواهرات (از جمله جواهرات طلا) پویایی منفی را تجربه می کند: سال 2015 تقریباً به نصف کاهش یافت و به پایین ترین سطح در 10 سال گذشته رسید. در سال 2016، بازار 18 درصد دیگر سقوط کرد و به 172.2 میلیارد دلار رسید.پیش بینی برای سال 2017 تثبیت به 3 درصد در یک سناریوی خوش بینانه و کاهش به -10 درصد در یک سناریوی بدبینانه است.

مشخصات بازار جواهرات در روسیه 2016

تا همین اواخر، بازار جواهرات به شدت تحت تأثیر "میراث پس از شوروی" بود. تنها تعداد کمی از شرکت‌های جواهرسازی خارجی، که در فروشگاه‌های تک و چند برند، منحصراً در شهرهای بزرگ، نمایندگی می‌کردند، توانستند در دهه گذشته جایگاهی در بازار به دست آورند.

1. این بازار توسط برندهای "تاریخی" بزرگی که بر شهرت کارخانه های تولیدی دوران شوروی سرمایه گذاری می کردند، شکل گرفت.
2. پویایی توسعه کند و بی اثر است. مدل های ایجاد شده در دهه 70 - به عنوان مثال، زنجیره های بیسمارک - هنوز هم محبوب هستند.
3. مشخصات ساده شده بازار روسیهجواهرات در مقایسه با بازار اروپا را می توان به عنوان "تقاضای محافظه کارانه" توصیف کرد. محصولات و مجموعه‌های موجود در قفسه‌ها نشان‌دهنده عشق مردم به تزئینات نمایشی از یک سو و به سنت و کلاسیک از سوی دیگر است.
4. جواهرات گران قیمت باکیفیت به عنوان جایگزین مناسبی برای جواهرات حتی برای استفاده روزمره و روزانه تلقی نمی شوند.
5. برخلاف بازار اروپا، پوشیدن هر روز جواهرات از سنین مدرسه یک امر عادی است.

حدود 40 درصد از بازار طلا و جواهر متعلق به بازیگران بزرگ است

در حال حاضر 7 بازیکن برتر در بازار جواهرات روسیه وجود دارد که مجموعاً 32 درصد از بازار را به خود اختصاص داده اند. بزرگترین شبکه جواهراتاز نظر درآمد برای سال 2016، زنجیره آداماس بزرگترین است - 11.6 میلیارد روبل. و 6.7 درصد از کل بازار. پاندورا با درآمد 8.6 میلیارد روبل جایگاه دوم را به خود اختصاص داد و مقام سوم به مسکو رسید کارخانه جواهرسازی، 8.3 میلیارد روبل. به ترتیب. همچنین، برندهای لوکس 10 درصد دیگر از بازار را به خود اختصاص می دهند؛ آنها از طریق توزیع کنندگان بزرگی مانند Mercury Group، Jamilco، Cosmos Gold، Bosco di Ciliegi وارد بازار خرده فروشی می شوند.

روندهای کلیدی در بازار مصرف

• "حرکت طبیعی به نقره" و افزایش عرضه در رده محصولات طلای سبک وزن. تکرار نوسانات تقاضا که در طول بحران 2008 مشاهده شد. خریدارانی که به زیورآلات به عنوان یک سرمایه گذاری نگاه نمی کنند، بلکه آن را به عنوان یک زیورآلات اکسسوری خریداری می کنند، توجه بیشتری به محصولات نقره ای دارند. دامنه و تنوع جواهرات نقره در دوره کاهش قدرت خرید افزایش می یابد
• تقاضای نسبتاً پایدار برای پیشنهادات خاص. چنین محصولاتی با طراحی اصلی که به وضوح مخاطبان هدف خاصی را هدف قرار می دهند، همیشه خریدار خود را پیدا می کنند. جواهراتی که در آن بتوانید فردیت خود را بیان کنید، نتیجه انتخاب دقیق است و در شرایط بحران تقاضای پایدارتری دارد.
• کارت بلانچ برای تولید کننده روسی. کار جواهرسازان خارجی با توجه به تغییر نرخ ارز در روسیه گران شده است به طوری که چشم انداز خاصی برای فروش محصولات خود در روسیه نمی بینند و موقتا جای خود را به تولیدکنندگان روسی می دهند.
• اکثر شرکت‌های تجاری تمرکز تلاش‌ها را بر روی پیشنهادات ویژه قیمت و بهینه‌سازی مجموعه‌ای را به عنوان مبنای سیاست بازاریابی خود اتخاذ کرده‌اند. تعداد شرکت های واسطه بین تولید کننده و اپراتور خرده فروشی کاهش یافته است. شرکت‌های خرده‌فروشی فعالانه در حال توسعه برندهای خود هستند و به تدریج برندهایی را که شبکه توزیع ندارند از بازار انبوه حذف می‌کنند.

مصرف آگاهانه به بازار لوکس هم رسیده است. جواهرات نه تنها به این دلیل خریداری می شوند که "زیبا است و شما آن را می خواهید" - آنها تبدیل به یک هدف سرمایه گذاری می شوند. نادیا مندلیچ، گوهرشناس، ویراستار vogue.ru و متصدی مجموعه‌های خصوصی جواهرات، در مورد چگونگی سرمایه‌گذاری صحیح در جواهر سازی.

بیایید دروغ نگوییم: صنعت جواهرات همیشه به لطف تمایل مردم برای نشان دادن رفاه خود توسعه یافته است. مهم نیست که خود سنگ چقدر شگفت انگیز است، میل به داشتن آن نه تنها با زیبایی آن، بلکه به دلیل قیمت نیز تعیین می شود که بر وضعیت صاحب آن تأکید می کند. پس از خرید چه اتفاقی برای قیمت سنگ می افتد: کاهش می یابد یا افزایش می یابد؟ آیا خرید جواهرات بدون ضرر و حتی کسب درآمد امکان پذیر است؟ کاملا. و برای انجام این کار لازم نیست در فهرست فوربس باشید. بیایید استراتژی هایی را در یک بودجه قابل مقایسه با حقوق سالانه یک تحلیلگر مالی مبتدی در نظر بگیریم - 40 هزار پوند

خرید جواهراتی که به سختی ارزششان را از دست می دهند

سطح دشواری:کوتاه

بودجه: از جانب £ 3 هزار تا £ 10 هزار

ساده ترین راه این است که جواهرات نمادینی را بخرید که همه می خواهند حداقل برای پنج سال داشته باشند. مجموعه های متعددی از برندهای معروف وجود دارد که جواهرات آنها در بازار ثانویه به سختی ارزش خود را از دست می دهند. یک نمونه ایده آل مجموعه الحمرا است که توسط Van Cleef & Arpels تولید شده است. جواهرات کارتیه به صورت میخ و خط B.Zero از بولگاری جایگاه های دوم و سوم را به خود اختصاص داده اند. در اوایل بهار و اواخر پاییز، نسخه های محدود منتشر می شود: اگر خوش شانس باشید، یک جواهر محبوب در یک نسخه کمیاب حتی 20٪ از ارزش آن کاسته نمی شود که در دنیای خائنانه جواهرسازان کاملاً انسانی است. برخی از برندها به طور فعال در تبلیغات، تعریف مد و ایجاد تقاضای پایدار برای بازدیدهای خود سرمایه گذاری می کنند. موج عشق مردمی برای آن دسته از جواهرات این برندها که ده سال پیش بوتیک بومی خود را ترک کردند، کافی است. عیب اصلی چنین خریدهایی عدم اصالت است.

فقط حلقه un Clou، کارتیه. 3050 پوند، در بازار ثانویه در لندن - از 2200.

خرید یک جواهر ساده که ارزشش را از دست ندهد

سطح دشواری:میانگین

بودجه: از جانب £ 5 هزار تا £ 15 هزار

برای کسانی که عادت به پیروی از مد ندارند و با اصل کمتر بیشتر زندگی می کنند، میز راپاپورت و مقیاس رنگ و خلوص الماس وجود دارد. ترسناک به نظر می رسد، اما در واقعیت دشوارتر از طبقه بندی کرایه های خطوط هوایی نیست. با درک این موضوع، ارزش توجه به جواهرات روزمره با الماس های رنگ F-G (تقریبا بی رنگ) و شفافیت VVS2-VS1 یا VS2 (قطعات بدون ذره بین قابل مشاهده نیستند) است که می توان آنها را از جواهرات کمتر شناخته شده ای که سفارش می دهند خریداری کرد. سنگ در بورس و ترجیح می دهند تجاری گواهی آزمایشگاه بین المللی گوهرشناسی (IGL). اما گواهی GIA، که استاندارد طلایی در بازار است، مورد نیاز نیست: به جای پرداخت بیش از حد برای آن، بهتر است چند دهم قیراط اضافی به دست آورید.

در حد بالای این سطح از بودجه، منطقی است که از یک گوهرشناس مشاوره بگیرید (هزینه خدمات او در حدود£ 500) و یک الماس زرد روشن خوب پیدا کنید که شانس بالایی برای افزایش قیمت دارد. با همان پول، می توانید نوع دیگری از متخصص را استخدام کنید - یک مورخ جواهرات، که به شما کمک می کند تا یک جواهر عتیقه ارزشمند را انتخاب کنید. هر چه ارزش کلکسیونی چنین جواهراتی بالاتر باشد (نمونه ای غیرمعمول اما قابل توجه از مد دهه 1910 بیش از یک کلاسیک دهه 1850 هزینه خواهد داشت)، با اطمینان بیشتری به عنوان یک سرمایه گذاری رفتار می کند. به هر حال، یک جواهر عتیقه ارزش بیش از£ 5 هزار، به احتمال زیاد، در یک نسخه وجود دارد.

گوشواره با یاقوت کبود و الماس کارگاه جیووان. موارد مشابه به قیمت 7-15 هزار پوند برای شما سفارش داده می شود. هزینه نهایی با کیفیت یاقوت کبود تعیین می شود

خرید جواهرات غیر معمول که ارزش آنها افزایش می یابد

سطح دشواری:بالا

بودجه: از جانب £ 15 هزار به £ 40 هزار

در انتهای بالای این سطح بودجه، می توانید یک الماس زرد قابل توجه (وزن قیراط) پیدا کنید. بر خلاف همتایان بی رنگ خود که تا پنج قیراط وزن دارند، حتی الماس های رنگی کوچک نیز قیمتشان افزایش می یابد - آنها را می توان یک سرمایه گذاری در نظر گرفت. در همین سطح، توجه به سنگ های قیمتی رنگی منطقی است. یاقوت‌ها، یاقوت‌های کبود، زمردهای کلمبیایی، عقیق‌های استرالیایی و اسکندریت‌های طبیعی با بالاترین ویژگی‌ها و وزن آن‌ها از دو قیراط نه تنها پول خرج شده، بلکه یک سرمایه‌گذاری نیز هستند. شما نمی توانید بدون گواهینامه انجام دهید: GIA، AGL و IGL دارای اولویت هستند. اگر انتخاب روی جواهراتی با یک نشان معروف باشد، سنگ های قیمتی رنگی درجه یک حداقل تضمینی برای حفظ ارزش بالا هستند. با تماس با یک جواهرساز خصوصی می توانید جواهراتی را تهیه کنید که به احتمال زیاد در سال اول افزایش قیمت خواهند داشت. با افزایش بودجه، شانس شما برای خرید یک کالای با کیفیت موزه ای در بازار عتیقه نیز افزایش می یابد.

در این سطح، باید مراقب سنگ های نیمه قیمتی باشید: احتمال اشتباه در پیش بینی های شما زیاد است. اولا، اخیراً ذخایر بیشتری در آفریقا کشف شده است که در آنها جواهراتی که سه سال پیش بسیار کمیاب و گران به حساب می آمدند استخراج می شوند. دوم، در تقاضا برای سنگ های نیمه قیمتیمد دخالت می کند محبوبیت این نوع جواهر ممکن است برای چند فصل به دلیل سایه شیک آن افزایش یابد. قیمت های بازار افزایش خواهد یافت، اما پتانسیل سرمایه گذاری ناچیز باقی خواهد ماند.

حلقه الماس و زمرد که در دهه 1920 ساخته شد. ارزش تخمینی 15-20 هزار پوند، مجموعه جواهرات آتلیه

در عکس بالا: الماس سرمایه گذاری با وزن بیش از 50 قیراط در کارگاه های شوپارد.

از سال 2015 به دلیل کاهش درآمد خانوارها، فعالیت کم مصرف کننده و تمایل به پس انداز پول در میان نوسانات ارز، و همچنین رقابت شدید از لوازم الکترونیکی (به عنوان مثال، جوانان به طور فزاینده ای ترجیح می دهند به جای جواهرات، گوشی های هوشمند بخرند) و عطر و عطر کاهش یافته است. لوازم آرایشی (جواهرات کمتر به عنوان یک سرمایه گذاری گران قیمت و سودآور تلقی می شود).

بر اساس مطالعه وب سایت Ssia، گردش مالی جواهرات تحت برندهای MYUZ، Pandora، Tous و Swarowski در سال 2017 حدود 19.2 میلیارد روبل بوده است. از این میان، بیشترین سهم متعلق به MUZ و Pandora (49٪ و 42٪) است. گردش مالی برند توس در سال 2017 حدود 1 میلیارد روبل برآورد شده است که حدود 5.6 درصد از کل گردش مالی برندهای فوق را تشکیل می دهد. نام تجاری Tous به طور گسترده در شهرهای منطقه فدرال جنوبی: کراسنودار، سوچی، آناپا و روستوف-آن-دون نمایندگی می شود.

حجم و پویایی بازار جواهرات روسیه

حجم مصرف جواهرات در سال 2017 به 224.7 تن رسید که در سطح سال 2016 باقی ماند. تقاضا برای جواهرات از سال 2015 کاهش یافته است که با کاهش درآمد خانوار و کاهش مخاطبان هدف همراه است (جوانان زیر 30 سال عملاً علاقه ای به جواهرات ندارند و ترجیح می دهند تلفن های هوشمند، تبلت ها و سایر لوازم الکترونیکی بخرند). در سال های اخیر، نگرش نسبت به جواهرات به طور قابل توجهی تغییر کرده است: مردم آنها را کمتر و کمتر به عنوان یک کالای لوکس یا دکوراسیون گران قیمت درک می کنند و آنها را اول از همه به عنوان لوازم جانبی می دانند که باید بر فردیت و سبک صاحب آن تأکید کند. به همین دلیل قیمت یکی از عوامل تعیین کننده در انتخاب جواهرات است و در نتیجه تقاضا برای زیورآلات نقره افزایش یافته و مصرف اقلام طلا کاهش می یابد.

در میان مدت، انتظار می رود مصرف جواهرات به دلیل تغییر ترجیحات مصرف کنندگان، افزایش تقاضا برای محصولات جایگزین و اغلب مقرون به صرفه تر (عطر و لوازم آرایشی، جواهرات لباس، جواهرات غیر استاندارد ساخته شده از مواد غیر استاندارد) سالانه 1 تا 2 درصد کاهش یابد. ). فلزات گرانبهاو مواد دیگر).

حجم مصرف جواهرات در فدراسیون روسیه در 2013-2017. و پیش بینی 2018-2025، تن (در سناریوی توسعه پایه)

ساختار بازار جواهرات: تولید، صادرات، واردات، مصرف

بازار جواهرات تحت سلطه محصولات ساخت روسیه است: در سال 2016 حدود 75.9٪ بود؛ در پایان سال 2017، سهم آن به 76.9٪ افزایش یافت که با کاهش عرضه واردات، عمدتاً از ارمنستان همراه است.

پویایی و ساختار بازار طلا و جواهر در سال 2013-2017. و پیش بینی تا سال 2025، تن (در سناریوی توسعه پایه)

ساختار مصرف توسط مناطق فدرال فدراسیون روسیه

در پایان سال 2017، بزرگترین مصرف کننده جواهرات منطقه فدرال مرکزی با سهم 28.2 درصدی از نظر حجمی باقی مانده است. رتبه دوم با سهم 16.7 درصد در اختیار ناحیه فدرال قفقاز شمالی و سومین منطقه فدرال جنوبی (11.9 درصد) است.

ساختار مصرف جواهرات توسط مناطق فدرال در سال 2013 - 2017، از نظر فیزیکی

بازار جواهرات: پیش بینی توسعه

پیش بینی می شود که در میان مدت، مصرف جواهرات سالانه 1 تا 2 درصد کاهش یابد، که عمدتاً به دلیل کاهش تعداد خریداران بالقوه در مواجهه با تغییرات ترجیحات مصرف کننده است (جوانان زیر 30 سال در بیشتر موارد در نظر نمی گیرند. خرید جواهرات، ترجیح می دهند پول را برای وسایل، مسافرت یا لوازم جانبی ارزان خرج کنند).

دانشمندان هرگز تکرار نمی کنند که عرضه فلزات و سنگ های گرانبها در زمین محدود است. احتمالاً به همین دلیل است که قیمت آنها فقط در طول زمان افزایش می یابد.

دانستن این نکته مفید است که هزینه 1 گرم طلای موجود در جواهرات بسیار کمتر از قیمت شمش طلا یا سکه های بانکی طلا است.

دلیل آن در کیفیت و به طور خاص در نمونه طلا نهفته است. برای ریخته گری شمش طلا و سکه های بانکی از طلای خالص با بالاترین استاندارد (999.9) استفاده می شود، اما برای ساخت جواهرات از آلیاژهایی استفاده می شود که استاندارد طلا را به (585) کاهش می دهد.

این سوال پیش می‌آید که سرمایه‌گذاری در چه چیزی سودآورتر است: خرید جواهرات یا شمش‌ها و سکه‌های بانکی طلا؟

طبق بررسی های جامعه شناختی، تقریباً 15 درصد از مردم روسیه سرمایه گذاری در جواهرات را سودآور می دانند.

به گفته کارشناسان، سرمایه گذاری در جواهرات تنها در صورتی موجه است که علاوه بر هزینه، ارزش فرهنگی یا تاریخی نیز داشته باشد یا یک اثر هنری یا عتیقه باشد.

در هر صورت، با سرمایه گذاری پول خود در خرید جواهرات، از پول خود در برابر تورم محافظت می کنید، زیرا قیمت فلزات و سنگ های گرانبها نرخ رشد بسیار بالایی دارد. مزیت دیگر این است که جواهرات زیاد فرسوده نمی شوند و در مقایسه با سایر سرمایه گذاری ها ایمنی بیشتری دارند.

جواهرات انحصاری به عنوان یک هدف سرمایه گذاری

جواهرات همیشه قیمت دارند، بنابراین جای تعجب نیست که بیشتر مردم روی محصولات انحصاری با سنگ های قیمتی سرمایه گذاری می کنند. چنین جواهراتی می تواند نه تنها گردنبند، گوشواره، دستبند، سنجاق، بلکه ساعت و دکمه سرآستین نیز باشد.

نکته اصلی در این اصل حتی فلز استفاده شده برای محصول (نقره، طلا، پلاتین) نیست، بلکه کیفیت و درجه پیچیدگی کار است. کالای خریداری شده باید یک اثر هنری باشد که سود صاحب آن را در آینده تضمین می کند. اما شما باید جواهرات را فقط در موسسات رسمی خریداری کنید، در غیر این صورت می توانید یک جعلی بخرید.

سرمایه گذاری در جواهرات به عنوان بیمه در برابر بحران

گزینه هایی برای حل مسئله چگونه در زمان بحران پول پس انداز کنیم؟بسته به مقداری که باید پس انداز کنید و همچنین تمایل شما به ریسک کردن، چندین مورد وجود دارد. سرمایه گذاری در طلا روشی نه چندان جدید در نظر گرفته می شود. این یک روش نسبتاً بدون خطر و قابل اعتماد است. در عین حال، گزینه کاهش قیمت طلا در بازارهای بین المللی عملاً غیرممکن است، زیرا کشورها مدتهاست در تلاش هستند تا از بن بست دلار فرار کنند و به عنوان جایگزین، طلا را انتخاب کنند.

اما جواهرات ساخته شده از طلا نه تنها یک سرمایه گذاری قابل اعتماد خواهد بود که به سرمایه اولیه هنگفتی نیاز نخواهد داشت، بلکه در مقایسه با طلای ساده سرمایه گذاری مالی بسیار سودآورتری خواهد داشت، زیرا هزینه جواهرات شامل کار ساخت جواهرات نیز می شود. ، که به طور منظم افزایش می یابد، و همچنین و خود طلا در حال افزایش قیمت است. هنگام انتخاب زیورآلات طلا به عنوان سرمایه گذاری باید مراقب باشید - به آن بسنده نکنید مقادیر زیادسنگ، از آنجایی که اگر مجبور به فروش طلا هستید، اغلب سنگ ها به سادگی حذف می شوند و همچنین سعی کنید سازنده را پیدا کنید و از قابلیت اطمینان، تشخیص نام و کیفیت محصولات آن اطمینان حاصل کنید.

روس‌های ثروتمند همیشه خرید جواهرات را یکی از این موارد می‌دانستند راه های موثرسرمایه گذاری پول این نوع سرمایه گذاری البته از نظر محبوبیت کمتر از خرید املاک و سپرده های بانکی است، اما علاقه به جواهرات در روسیه به حدی است که در سال 2016 وارد 10 کشور برتر با بیشترین تقاضا برای جواهرات طلا شد. به گفته ایرینا استپانوا، مدیر اجرایی دفتر نمایندگی ساتبی در فدراسیون روسیه، در سال های اخیر، علاقه به جواهرات گران قیمت و الماس های کمیاب تا حدی به دلیل آشفتگی در اقتصاد است.

البته آنها نه تنها در روسیه روی جواهرات سرمایه گذاری می کنند. در کنار سایر اقلام لوکس (مبلمان عتیقه، سرامیک چینی، ساعت های کلکسیونی، ماشین های قدیمی و غیره)، جواهرات در فهرست لوکس نایت فرانک قرار دارند. در طول سال گذشته، قیمت آنها 4٪، در طی 5 سال - 49٪، بیش از 10 سال - 142٪ افزایش یافته است. در میان ده کالای لوکس برتر نایت فرانک، جواهرات پس از خودروهای کلاسیک از نظر سودآوری در یک افق طولانی سرمایه گذاری، در رتبه دوم قرار دارند و.

کسب درآمد از چه چیزی راحت تر است؟

همه جواهرات برای سرمایه گذاری مناسب نیستند. محصولات تولید انبوه معمولاً برای این اهداف مناسب نیستند؛ صرفاً سرمایه گذاری روی محصولاتی که تعدادی از معیارها را دارند منطقی است. سرمایه گذاران باتجربه هنگام خرید جواهرات از قوانینی مانند خرید آثار هنری پیروی می کنند. قیمت همه نقاشی‌ها در آینده افزایش نخواهد یافت، اما می‌توانید با خیال راحت روی آثار هنرمندان برتر و شاهکارهای شناخته شده جهانی سرمایه‌گذاری کنید.

کارشناسان می گویند که جواهرات معمولی که برای خریداران انبوه طراحی شده اند، ابزار سرمایه گذاری نیستند. محصولاتی که ویترین فروشگاه های زنجیره ای را پر می کند جواهر فروشی ها، با حق بیمه بسیار بالا فروخته می شود، بدون ذکر مالیات. به گفته آندری کوچتکوف، تحلیلگر Otkritie Broker، چنین جواهراتی 2 تا 3 برابر بیشتر از فلزات گرانبها و سنگ های قیمتی که از آنها ساخته شده اند، قیمت دارند. پس از خرید، جواهرات بلافاصله ارزش خود را از دست می دهند، زیرا پس از فروش مجدد، امکان جبران علائم مختلف وجود نخواهد داشت - آنها فقط به هزینه مواد و ارزش هنری، در صورت وجود، نگاه می کنند.

فقط دسته های خاصی از جواهرات می توانند در آینده قیمت خود را افزایش دهند. به گفته ادوارد اوتکین، مدیر کل انجمن جواهرات روسیه، این موارد عبارتند از:

1. جواهرات تزئین شده با بزرگ سنگ های طبیعی. سرمایه گذاری روی آنها منطقی است، زیرا قیمت سنگ ها بسیار سریعتر از فلزات گرانبها افزایش می یابد. سنگ های قیمتی بزرگ از 1 قیراط و نیمه قیمتی از 5 قیراط در نظر گرفته می شوند.
2. با دسته دوم همه چیز پیچیده تر است. فقط یک متخصص می تواند پیچیدگی ساخت جواهرات را ارزیابی کند و پتانسیل رشد قیمت محصولی را که دارای ارزش تاریخی یا یک قطعه از هنر مدرن است، تعیین کند.

در هر صورت، چنین سرمایه گذاری هایی شامل هزینه هایی بالغ بر صدها هزار روبل است. اگر ما در مورد محصول قرن 21 صحبت می کنیم، شاید تنها در 20 تا 30 سال از آن استقبال شود. به ندرت کسی موفق به کسب درآمد سریع در این زمینه می شود.

به گفته رئیس دفتر خانواده قلعه سنگاپور، الدیار موراتوف، سرمایه گذاری در جواهرات یک امتیاز برای سرمایه گذاران ثروتمند است. این کار فقط توسط مردم ثروتمند انجام می شود که نگران منافع فوری نیستند، اما انتظار دارند در آینده پول خوبی به دست آورند. منظور از سرمایه گذاران ثروتمند، الدیار موراتوف افرادی است که 5 میلیون دلار یا بیشتر از سرمایه خود را مدیریت می کنند.

با این حال، همه کارشناسان با الدیار موراتوف موافق نیستند. به عنوان مثال، آندری کوچتکوف ادعا می کند که می توانید از محصولات نسبتا ارزان قیمتی که برای مصرف کنندگان انبوه در نظر گرفته شده است، درآمد کسب کنید. یکی از گزینه ها رفتن به امارات با قطار است. در امارات، مجموعه بزرگی از جواهرات طلا همیشه به فروش می رسد که از نظر وزنی تنها 10 تا 15 درصد گرانتر از طلای ضایعاتی است. چنین سرمایه گذاری می تواند به سرعت سود به همراه داشته باشد.

مزایا و معایب

بی دلیل نیست که از جواهرات قرن ها به عنوان ابزاری برای پس انداز استفاده می شود. قیمت آنها به ندرت افزایش شدید را نشان می دهد، اما تقریبا هرگز کاهش نمی یابد. معمولاً پس از خرید مدتی ثابت می ماند و سپس بسته به پویایی قیمت سنگ ها و فلزات گرانبها و همچنین میزان جذابیت محصول برای کلکسیونرها به تدریج افزایش می یابد. تقریباً غیرممکن است که با چنین سرمایه گذاری هایی پول از دست بدهید. مزیت دیگر شدت سرمایه بالای دارایی ها است. جواهرات گران قیمت، مشکل تمرکز پول زیاد در یک کالای کوچک را حل می کند. گاوصندوقی به اندازه یک جعبه کفش می تواند ثروت زیادی را در خود ذخیره کند.

معایب اصلی: نقدینگی پایین بازار، افق سرمایه گذاری طولانی، آستانه ورود بسیار بالا برای بسیاری. افق سرمایه گذاری بهینه تقریباً مشابه 20 تا 30 سال است. برای اینکه پول کافی برای خرید یک کالای مناسب در حراج داشته باشید، توصیه می شود 300 تا 400 هزار دلار داشته باشید. تعیین مقدار دقیقی که ممکن است مورد نیاز باشد دشوار است. اتفاق می افتد که مناقصه از 100 هزار دلار شروع می شود، اما در روند رقابت برای تصاحب یک لات امیدوار کننده، نوار به 2 میلیون دلار می رسد.

فروش سودآور و سریع جواهرات بسیار دشوار است، زیرا قیمت ها به آرامی افزایش می یابد و هزینه های مرتبط با آن بالا است: شما باید به یک حراج یا واسطه دیگر پورسانت بپردازید. خرید همچنین شامل هزینه های جدی است: شما باید هزینه معاینه را بپردازید و از حمل و نقل ایمن اطمینان حاصل کنید. ارزیابی جواهرات حداقل 35 هزار روبل هزینه خواهد داشت، کمیسیون به واسطه 0.5-3٪ خواهد بود.

به گفته موراتوف، شما می توانید در عرض یک تا دو سال از جواهرات کسب درآمد کنید. سود در این مورد از این واقعیت حاصل نمی شود که جواهرات از نقطه نظر تاریخی ارزشمندتر می شوند (برای این کار باید 10 تا 20 سال صبر کنید)، بلکه از افزایش قیمت فلزات و سنگ های گرانبها، افزایش تقاضا است. و توانایی یافتن خریدار موفقیت در چنین کسب و کاری به ندرت اتفاق می افتد؛ نیاز به مقدار مشخصی شانس دارد.

یکی از مشتریان قلعه سنگاپور اخیراً با فروش مجدد یک حلقه طلا با الماس آبی کمیاب پول خوبی به دست آورده است. او این جواهرات را از یک کلکسیونر خصوصی به قیمت 2.1 میلیون دلار خریداری کرد و در طی مراحل چانه زنی قیمت آن 8 درصد از قیمت اصلی کاهش یافت. پس از 4 ماه، سرمایه گذار حلقه را در یک حراج بسته به قیمت 2.75 میلیون دلار فروخت و سود آن از 500 هزار دلار گذشت.

تفاوت های ظریف انتخاب

از جمله عوامل موثر بر قیمت تمام شده جواهرات می توان به: نام جواهرساز، منحصر به فرد بودن، سابقه مالکیت، مشخصات سنگ ها و زمان ساخت اشاره کرد. کیفیت محصول، البته، باید در بهترین حالت خود باشد. هزینه جواهرات تا حد زیادی توسط سنگ قیمتی تعیین می شود. سرمایه گذار هنگام خرید باید به منحصر به فرد بودن و کیفیت آن توجه زیادی داشته باشد.

ایرینا استپانوا ادعا می کند که اکنون تقاضای خوبی برای الماس های رنگی، زمرد، یاقوت کبود و یاقوت وجود دارد. همچنین اخیراً سنگ های غیر قیمتی گران تر شده اند: بریل، آکوامارین، فیروزه و تورمالین. پویایی آنها را می توان متفاوت ردیابی کرد، اما برخی از سنگ ها به طور جدی افزایش قیمت دارند. به عنوان مثال، 15 سال پیش یک قیراط آکوامارین 15 دلار قیمت داشت، اما اکنون حدود 300 دلار قیمت دارد.

به گفته موراتوف، اگر یک سرمایه گذار بخواهد از افزایش قیمت ها پول دربیاورد سنگ قیمتی، پس ممکن است منطقی باشد که جواهرات را از حرفه ای ها سفارش دهید. انجام این کار دشوار نیست: شما باید سنگی را بدون تنظیم بخرید و جواهرفروشی را پیدا کنید که کارش در بازار مورد تقاضا باشد. فروش یک محصول انحصاری آسان تر خواهد بود قیمت مناسب. هزینه کار 2-3 برابر کمتر از خرید یک دکوراسیون مشابه در یک فروشگاه خواهد بود. صرفه جویی به دلیل عدم وجود واسطه و هزینه های لجستیک حاصل خواهد شد. هزینه کل سنگ، فلز گرانبها و کار همیشه کمتر از محصول نهاییدر فروشگاه.

یکی دیگر تفاوت ظریف مهم- منشاء محصول معمولا جواهرات پوشیده شده است شخصیت های معروف، قیمت سریعتر افزایش می یابد و علاقه بیشتری از سوی مجموعه داران به آنها وجود دارد. شما می توانید اطلاعاتی در مورد تاریخچه جواهرات از جواهرسازان کسب کنید. جواهرات خانه ها معمولا آرشیو نگهداری می کنند؛ اغلب می توان مشتری را با شماره ثبت محصول پیدا کرد.

در مورد خانه های جواهرات، Buccellati، Bulgari، Cartier، Chopard، Harry Winston، Graff، Mikimoto، Piaget، Tiffany & Co و Van Cleef & Arpels اکنون محبوب هستند. با این حال همه محصولات این شرکت ها هر سال گران نمی شوند. استقبال مینماید جواهرات انحصاری، و هزینه محصولات انبوه در طول زمان تغییر زیادی نمی کند.

کارشناسان توصیه می کنند که کار استادان فردی را که به خاطر آثار منحصر به فرد خود شناخته شده اند، از دید دور ندهید. در سال های اخیر، جواهرات ژرژ براک، پیتر چانگ، کوکو شانل، اندرو گریما و سوزان بلپرون ارزش زیادی در بازار جواهرات داشته اند.

علاوه بر خلاقیت استادان شناخته شده، محصولات جواهرسازان جوان بسیار امیدوار کننده است. به ویژه، کارشناسان سرمایه گذاری در مارک های جوان روسی را توصیه می کنند. تا کنون هزینه آنها دست کم گرفته شده است، زیرا هنوز محبوبیت گسترده ای حاصل نشده است، اما کیفیت کار و طراحی هنری گاهی اوقات در سطح بسیار بالایی است. چنین جواهراتی به وضوح کم ارزش هستند و در عرض 5-7 سال بسیار گران تر می شوند. ادوارد اوتکین به عنوان نمونه‌هایی از شرکت‌های امیدوارکننده از شرکت‌کنندگان در مسابقات بین‌المللی نام می‌برد نمایشگاه جواهراتکه اخیرا در لندن برگزار شد. اینها "جواهرات روسیه" هستند خانه های طلا و جواهر: رینگو، آرجنتوف، کاباروفسکی، چاموفسکی، اکو، خانه گنج و آلدزن.

جواهراتی که در طول دوره های تاریخی خاص به طور گسترده ای شناخته شده اند نیز می توانند به طور قابل توجهی گران تر شوند: به عنوان مثال، در سال های 1900-1920. یا در دهه 1950. چنین جواهراتی به دلیل داشتن ارزش فرهنگی و تاریخی و تقاضای کلکسیونرهای ثروتمند دائماً در حال افزایش قیمت هستند. به گفته نایت فرانک، در دهه گذشته، جواهرات عتیقه 63 درصد افزایش قیمت داشته اند، محصولات تولید شده در سال های 1945-1975. - 73٪، محصولات Belle Epoque (1971-1914) - 93٪.

هنگام فروش جواهرات، کلکسیونرها در موقعیت سودمندتری قرار دارند. به عنوان مثال، اگر چندین سنجاق ون کلیف از یک سری کمیاب وجود داشته باشد، چنین مجموعه‌ای را می‌توان به قیمت بیشتر از همه موارد به صورت جداگانه فروخت. جمع آوری نه تنها خلاقیت های یک نویسنده، بلکه جواهرات یک دوره نیز منطقی است. با فروش یکباره تمام جواهرات یک دوره تاریخی، احتمالاً درآمد بیشتری کسب خواهید کرد. اما جستجوی خریدار ممکن است زمان زیادی ببرد.